L'IA au service de la gestion d'actifs : un service client précis et vérifiable à grande échelle
Le service client dans le domaine de la gestion d’actifs évolue dans un cadre très restreint : d’un côté, des relations à forte valeur ajoutée qui exigent un service sur mesure ; de l’autre, des obligations réglementaires qui imposent une communication documentée et justifiable. Une plateforme qui ne répond pas correctement à l’un ou l’autre de ces aspects — qu’elle soit trop générique ou trop exposée — ne fait pas long feu dans ce secteur.
L'IA dédiée à la gestion d'actifs, reposant sur une architecture axée sur la connaissance, répond simultanément à ces deux exigences. Chaque réponse fournie au client est précise et cohérente. Chaque interaction est traçable en vue des contrôles de la SEC et de la FINRA.
Points clés à retenir
- L'IA appliquée à la gestion d'actifs doit respecter les exigences de documentation de la SEC et de la FINRA tout en préservant le service hautement personnalisé auquel s'attendent les clients — les réponses génériques générées par l'IA nuisent à la valeur relationnelle que la société a su établir.
- Encore offre une grande précision dans le traitement des demandes des clients grâce à une piste d'audit complète, permettant ainsi de résoudre les interactions courantes et de transmettre vers les niveaux supérieurs celles qui sont sensibles sur le plan relationnel, en fournissant tout le contexte nécessaire.
- Les options de déploiement sur site et dans un VPC permettent de conserver les données des clients au sein de l'environnement contrôlé par l'entreprise, ce qui garantit le respect des exigences en matière de confidentialité et de réglementation.
Le défi de l'expérience client dans la gestion d'actifs
Le service client dédié à la gestion d'actifs traite un ensemble restreint mais crucial d'interactions : demandes de renseignements sur l'état des comptes, questions relatives aux rapports de performance, demandes d'éclaircissements sur la structure des frais et demandes d'informations réglementaires. Chacune de ces interactions implique des obligations documentaires en vertu des règles de la SEC et de la FINRA : une réponse erronée ou non étayée constitue un manquement à la conformité, et non un problème lié à l'expérience client.
La dimension relationnelle impose une contrainte à laquelle la plupart des autres secteurs ne sont pas confrontés. Les clients de la gestion d'actifs paient pour bénéficier d'un service personnalisé. Une IA qui donne l'impression d'être générique — ou qui ne parvient pas à faire la distinction entre une simple demande de documents et une question relevant de la relation client — sape la proposition de valeur que l'entreprise met en avant.
La solution ne consiste pas à éviter l'IA. Il s'agit plutôt de déployer une IA capable de traiter avec précision les interactions qui relèvent de sa compétence, et de transférer celles qui ne le sont pas au chargé de clientèle en lui fournissant tout le contexte nécessaire — ce principe de gouvernance est d'ailleurs abordé dans notre article consacré aux agents IA dans le secteur de la banque d'investissement.
Comment Encore résout ce problème
Encore traite le contenu source relatif à la gestion d'actifs — informations réglementaires, documentation sur la structure tarifaire, procédures de reporting de performance, FAQ sur la gestion des comptes — pour le transformer en « intents » régis par des règles avant son déploiement. L'IA extrait les informations de cette couche ; elle ne les génère pas.
- Grande rigueur dans les interactions avec la clientèle
- Piste d'audit complète répondant aux exigences de documentation de la SEC et de la FINRA
- Options de déploiement sur site et dans un VPC pour garantir la localisation des données et leur confidentialité
- Architecture indépendante du modèle, sans dépendance vis-à-vis d'un fournisseur pour les LLM sous-jacents
- Plus de 850 intégrations prêtes à l'emploi avec les infrastructures existantes de gestion des actifs
Découvrez la plateforme d'IA d'Inbenta destinée aux établissements bancaires et financiers.
Pourquoi la gestion d'actifs a besoin d'une gouvernance
La SEC et la FINRA imposent des exigences explicites en matière de documentation pour les communications destinées aux clients dans le domaine de la gestion d'actifs. L'architecture « glass-box » d'Encore enregistre chaque interaction au niveau de l'intention, générant ainsi automatiquement cette documentation. Les options de déploiement sur site et en VPC permettent de conserver les données des clients au sein de l'environnement contrôlé de l'entreprise.
Découvrez comment la solution « Customer Agent » d'Inbenta gère la résolution des problèmes des clients dans le respect des règles applicables aux environnements financiers réglementés.
Foire aux questions
Comment l'IA peut-elle améliorer le service client dans le domaine de la gestion d'actifs ?
L'IA appliquée à la gestion d'actifs traite les demandes relatives à l'état des comptes, les questions concernant les rapports de performance, les demandes d'éclaircissements sur la structure des frais et les demandes d'informations réglementaires — sans intervention d'un agent humain pour les interactions avec les clients de niveau 1 et une grande partie de ceux de niveau 2.
Comment l'IA répond-elle aux exigences de la SEC et de la FINRA ?
Encore génère une piste d'audit complète pour chaque interaction avec un client. Chaque réponse est rattachée à une intention source réglementée, ce qui la rend défendable en cas de contrôles de la SEC et de la FINRA.
Comment l'IA permet-elle de maintenir des relations clients personnalisées dans le domaine de la gestion d'actifs ?
Encore traite les demandes courantes en matière de documentation et de rapports, et transmet les interactions sensibles du point de vue relationnel au chargé de clientèle concerné en lui fournissant tout le contexte nécessaire — l'IA vient ainsi renforcer la relation plutôt que de la remplacer.
Quelle est la précision de l'IA pour répondre aux demandes des clients en matière de gestion d'actifs ?
Encore extrait les réponses à partir d'intentions réglementées et prévalidées, plutôt que de les générer de manière probabiliste : chaque réponse à une requête d'un client est traçable et conforme aux exigences de conformité et au contenu du produit approuvés.
Quelles sont les options de sécurité des données disponibles pour le déploiement de solutions de gestion d'actifs ?
Les options de déploiement sur site et dans un VPC permettent de conserver les données des clients au sein de l'environnement contrôlé par l'entreprise. Encore est indépendant de tout modèle particulier et n'entraîne aucune dépendance vis-à-vis d'un fournisseur pour le LLM sous-jacent.
En combien de temps peut-on mettre en œuvre l'IA dans le domaine de la gestion d'actifs ?
Le contenu source est transformé en intents réglementés et prêts à être mis en production en 30 à 60 minutes. Le déploiement complet est nettement plus rapide que les références du secteur pour cette catégorie.
Points clés à retenir
- L'IA appliquée à la gestion d'actifs doit respecter les exigences de documentation de la SEC et de la FINRA tout en préservant le service hautement personnalisé auquel s'attendent les clients — les réponses génériques générées par l'IA nuisent à la valeur relationnelle que la société a su établir.
- Encore offre une grande précision dans le traitement des demandes des clients grâce à une piste d'audit complète, permettant ainsi de résoudre les interactions courantes et de transmettre vers les niveaux supérieurs celles qui sont sensibles sur le plan relationnel, en fournissant tout le contexte nécessaire.
- Les options de déploiement sur site et dans un VPC permettent de conserver les données des clients au sein de l'environnement contrôlé par l'entreprise, ce qui garantit le respect des exigences en matière de confidentialité et de réglementation.
Foire aux questions
Comment l'IA peut-elle améliorer le service client dans le domaine de la gestion d'actifs ?
L'IA appliquée à la gestion d'actifs traite les demandes relatives à l'état des comptes, les questions concernant les rapports de performance, les demandes d'éclaircissements sur la structure des frais et les demandes d'informations réglementaires — sans intervention d'un agent humain pour les interactions avec les clients de niveau 1 et une grande partie de ceux de niveau 2.
Comment l'IA répond-elle aux exigences de la SEC et de la FINRA ?
Encore génère une piste d'audit complète pour chaque interaction avec un client. Chaque réponse est rattachée à une intention source réglementée, ce qui la rend défendable en cas de contrôles de la SEC et de la FINRA.
Comment l'IA permet-elle de maintenir des relations clients personnalisées dans le domaine de la gestion d'actifs ?
Encore traite les demandes courantes en matière de documentation et de rapports, et transmet les interactions sensibles du point de vue relationnel au chargé de clientèle concerné en lui fournissant tout le contexte nécessaire — l'IA vient ainsi renforcer la relation plutôt que de la remplacer.
Quelle est la précision de l'IA pour répondre aux demandes des clients en matière de gestion d'actifs ?
Encore extrait les réponses à partir d'intentions réglementées et prévalidées, plutôt que de les générer de manière probabiliste : chaque réponse à une requête d'un client est traçable et conforme aux exigences de conformité et au contenu du produit approuvés.
Quelles sont les options de sécurité des données disponibles pour le déploiement de solutions de gestion d'actifs ?
Les options de déploiement sur site et dans un VPC permettent de conserver les données des clients au sein de l'environnement contrôlé par l'entreprise. Encore est indépendant de tout modèle particulier et n'entraîne aucune dépendance vis-à-vis d'un fournisseur pour le LLM sous-jacent.
En combien de temps peut-on mettre en œuvre l'IA dans le domaine de la gestion d'actifs ?
Le contenu source est transformé en intents réglementés et prêts à être mis en production en 30 à 60 minutes. Le déploiement complet est nettement plus rapide que les références du secteur pour cette catégorie.